El fraude en las entidades financieras provoca una pérdida de ingresos del 2,7%

La Encuesta Global de Fraude, elaborada por la consultora de riesgos Kroll y The Economist Intelligence Unit, muestra una vez más que la industria financiera es el principal objetivo del fraude. De hecho, este fraude provoca en las empresas del sector una pérdida media de ingresos del 2,7%, el más alto de entre las industrias analizadas. La encuesta muestra que el 80% de los entrevistados reconoce haber sufrido algún tipo de fraude en los últimos doce meses. Entre los principales casos sufridos destacan el robo de información (29% de los encuestados), el fraude financiero o robo interno (29%), robo de activos físicos (24%) y la corrupción/pago de sobornos (22%).

Principales fraudes sufridos por empresas financieras, en %

Una de las principales conclusiones del informe es que, al contrario de lo que pueda pensarse, el fraude interno es tan importante como el que procede del exterior de la empresa. Además, también llama la atención que el 82% de las empresas reconoce que está más expuesta a sufrir un fraude que hace un año, debido en gran medida a la mayor complejidad tecnológica de sus sistemas.

Para protegerse, Kroll recomienda implementar una rigurosa política de gestión de riesgos y estructuras de denuncia interna. Además, la Dirección y cualquier organismo interno de control de riesgos debe comprender perfectamente el mecanismo de generación de ganancias de la empresa, los riesgos asociados a las distintas transacciones y como son gestionadas internamente. Por último, el organismo de control de riesgos debe asegurarse que se llevan a cabo evaluaciones independientes de aquellas áreas más rentables, de cara a asegurarse que los controles existentes son los adecuados.

Metodología

Kroll encargo a The Economist Intelligence Unit llevar a cabo una encuesta mundial sobre el fraude y su efecto en el negocio durante el año 2011. Un total de 1.265 directivos participaron en la muestra, distribuidos en América del Norte (23%), Europa (24%), Asia-Pacífico (28%), Oriente Medio y África (15%) y América Latina (11%). La encuesta cubre 10 sectores con un mínimo de 50 encuestados por cada uno de ellos. Diez sectores, con no menos de 50 encuestados por cada industria. El mayor número de los encuestados procedían de la industria de servicios financieros (17%). La mitad de las empresas encuestadas tenía ingresos mundiales anuales de más de 500 millones de dólares.

Sobre Kroll

Kroll, la compañía líder mundial en consultoría de riesgos, ofrece una amplia gama de servicios de investigación, inteligencia, finanzas, seguridad y tecnología para ayudar a sus clientes a reducir riesgos, resolver problemas y aprovechar las oportunidades. Con sede en Nueva York con oficinas en más de 52 ciudades en 29 países, Kroll cuenta con un equipo multidisciplinario de aproximadamente 3.000 empleados y atiende a una clientela global de firmas de abogados, instituciones financieras, corporaciones, agencias gubernamentales e individuos.