Rentabilidad desde su lanzamiento
Con estos últimos resultados, las carteras de fondos indexados de Finizens alcanzan una rentabilidad acumulada desde su lanzamiento (hace 7 años) desde un +10,7% para su cartera indexadas más conservadora hasta el +70,2% para su cartera más agresiva (backtesting), con una rentabilidad promedio acumulada del +16,0% por encima de la media de competidores comparables (categorías de Inverco).
“En este contexto de subidas generalizadas de nuestras carteras indexadas, queremos resaltar como aquellos inversores que durante el 2023 se han mantenido firmes y realizando disciplinadamente sus aportaciones periódicas mes a mes a sus carteras de Finizens, han capturado unos excelentes resultados, que superan la inflación y están muy por encima de las rentabilidades ofrecidas por productos de ahorro remunerado bancario”, concluye Giorgio Semenzato, CEO y co-fundador de Finizens.
+11 millones de ahorro en comisiones
Otro factor decisivo para obtener estas rentabilidades ha sido la habilidad de la firma para trasladar a sus inversores comisiones muy bajas, que ha permitido ahorrarles a sus inversores más de once millones de euros en comisiones desde que empezó a operar en España frente a las gestoras de inversión tradicionales del mercado.
Gracias a su alta eficiencia y tecnología puntera, a lo largo de su historia Finizens ha conseguido reducir en 26 ocasiones las comisiones de sus productos de inversión y en 2020 lanzó su filosofía “Tú por delante”, siendo la primera firma a nivel mundial que premia la fidelidad de sus clientes bajándoles la comisión de gestión un -0,02% año tras año, hasta llegar a un mínimo del 0,14% IVA incluido.
Sus comisiones son actualmente hasta un 85% inferiores a la de los fondos de inversión y planes de pensiones en España.
Plan de Pensiones Finizens Atrevido 5 sigue líder de rentabilidad
En línea con los excelentes resultados desde el lanzamiento de sus carteras indexadas de fondos de inversión, con una rentabilidad acumulada neta de +46,5% en los últimos 5 años (+7,9% anualizado) el Plan de Pensiones Finizens Atrevido 5 es el más rentable en España en su categoría (fuente: Inverco, renta variable mixta).
Lanzamientos de nuevas carteras durante el 2023
A finales de 2023 la firma lanzó una cartera 100% Monetario destinada para aquellas personas y empresas descontentas con la remuneración ofrecida por las cuentas corrientes o depósitos bancarios, proporcionando una rentabilidad indexada al tipo de interés vigente (TIR actual del +3,2% al +3,6% anual neto, siendo +3,5% la media de sus clientes) sin estar sujetos a las típicas cláusulas de permanencia o penalizaciones propias de los depósitos bancarios.
En julio 2023 lanzó una cartera indexada 100% Renta Variable con el objetivo de batir al MSCI World y al MSCI ACWI en el largo plazo aportando a la vez una mayor diversificación. Esta cartera captura íntegramente la rentabilidad que ofrecen los mercados globales de renta variable: rentabilidad histórica (largo plazo) anual neta del +8%, con rentabilidades acumuladas de +144% (10 años), +368% (20 años) y +957% (30 años).
Un 2023 con más de 20.000 clientes y un ebitda positivo
En 2023 Finizens ha superado los 20.000 clientes en España, registrando ya a cierre del primer semestre del año el primer beneficio bruto de explotación (ebitda) positivo de su historia, de +78.000 euros. De esta forma, la firma española registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), se convierte en uno de los primeros robo advisors en el mundo en ser rentable.
Finizens ha conseguido atraer socios e inversores de prestigio a nivel internacional, como la aseguradora Caser (perteneciente al Grupo cotizado Helvetia), Axon Partners Group (firma cotizada especialista en inversiones), Evo Banco (perteneciente al Grupo cotizado Bankinter), la Mutualidad de la Abogacía (la Mutualidad más grande de España) y la Mutualidad de los Ingenieros Técnicos Industriales (MUPITI).
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